回顾国内监管发展脉络，早期只是将比特币定性为特定虚拟商品，禁止金融机构参与相关业务，后续监管持续收紧，境内虚拟货币交易所全部清退关停，机构层面彻底退出比特币交易服务市场。现在即便是境外交易平台，也不允许向大陆境内用户提供交易服务，部分平台即便还能访问，也属于违规跨境提供金融服务。不少新手以为只是个人私下互换币就没有问题，但资金流转过程中，银行卡、支付账号很容易触发风控冻结，一旦交易对手资金涉及诈骗、赌博等黑产资金，交易者还会被牵连调查，带来不必要的麻烦。
币圈圈子里流传的几种所谓可行买币方式，背后都埋藏大量现实隐患。场外点对点私下交易，没有正规中介监管，很容易遇到收钱不给币、收到假币、钓鱼诈骗的情况，发生纠纷后没有合法维权通道；翻墙访问海外交易所，不仅网络操作本身存在合规隐患，境外平台不受国内监管约束，平台跑路、账户无故封禁、资产被盗的案例常年大量出现，国内用户几乎没有办法追回资产。同时比特币本身价格波动幅度极大，单日出现大幅涨跌属于常态，本身就是高风险投机品类，并不适合普通投资者参与。
部分用户会混淆持有和交易的概念，单纯手上已经持有比特币本身并不触犯规定，但这不代表可以开展买卖交易行为，买入、卖出比特币的兑换流转行为，都落在监管明令约束的范畴之内。不少不法分子看准新手想要买币的需求，包装出各类国内炒币平台、量化代投、托管买币项目，本质都是骗局，目的就是骗取用户本金，币圈新人要懂得区分概念，不要被营销话术误导，不要轻信网上所谓的实操买币攻略。
